Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением ОАО "Волго-Дон банк" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а именно неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". К "Волго-Дон банку" уже неоднократно применялись меры в порядке надзора, однако это были нарушения банковских нормативов, но не законов.
Более серьезным стало то, что в предшествующий отзыву лицензии период банк осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд рублей. В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. В "Волго-Дон банке" назначена временная администрация до момента назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Эта ситуация была более или менее предсказуема. Еще в апреле председатель областного думского комитета по экономической политике Владимир Ефимов подробно остановился на случае, являющемся общим примером развития тенденции. Он напомнил депутатам и представителям областной администрации, что имело место сознательное снижение размера участия Волгоградской области в уставном капитале ряда предприятий и утеря блокирующего пакета акций.
Уже в прошедшем году шла продажа имущества (включая и акции) стоимостью свыше 10 миллионов рублей без включения их в областную программу приватизации и без соответствующего постановления Волгоградской областной Думы. Зачастую оценщики имущества выбирались без проведения конкурса. Так, минуя программу приватизации, были проданы и акции "Волго-Дон". Фактически банк стал бесконтрольным со стороны обладминистрации. Банк России узнал о денежных переводах за рубеж средств недостаточно идентифицированных лиц слишком поздно, хотя он и предупреждал "Волго-Дон" о проведении более тщательной процедуры проверки клиентов.
Волгоградские вкладчики банка вряд ли понесут реальные финансовые потери, потому что ОАО "Волго-Дон банк" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
Многие годы на нашем сайте использовалась система комментирования, основанная на плагине Фейсбука. Неожиданно (как говорится «без объявления войны») Фейсбук отключил этот плагин. Отключил не только на нашем сайте, а вообще, у всех.
Таким образом, вы и мы остались без комментариев.
Мы постараемся найти замену комментариям Фейсбука, но на это потребуется время.
С уважением,
Редакция
